Magyar Hírlap, 1993. december (26. évfolyam, 292-304. szám)
1993-12-20 / 295. szám
1993. december 20., hétfő Az elmúlt héten a dollár az utóbbi hetek szűk sávjain belül, 1,69—1,72 DEM, 108— 110 JPY között mozgott. A márkával szembeni értékeket alapvetően az határozta meg, hogy a devizapiacok nem számítottak kamatcsökkentésre a Bundesbank ez évi utolsó tanácsülésétől. Ezt támasztotta alá a várakozások messze meghaladó novemberi német M3 pénzmennyiségi mutató 7,2 százalékos bővülése is. A két héttel ezelőtt hozott határozat, amelyben öt hétre előre 6 százalékon fixálták a repo (viszontvásárlási) kamatot, szintén ezt sugallta. Az időközben ismertté vált, folyamatos gazdasági visszaesést tükröző német adatok sem tudtak változtatni ezen a képen. A csütörtöki tanácsülésen valóban változatlanul hagyták a diszkont és a lombard kamatot, az 1994-es évet illető pénzmennyiségi növekedési ütemet 4—6 százalék között jelölték meg az 1993-as 4,5—6,5 százalék közti elfogadható értékről, ami arra enged következtetni, hogy a német központi bank továbbra is kitart inflációellenes politikája mellett. Ezt támasztotta alá Hans Tietmeyer, a Bundesbank elnökének nyilatkozata is. Az bizonyos, hogy a jövő év elején sorra kerülő bértárgyalások eredménye nagyban meghatározó lesz a Bundesbank kamatlábpolitikájára nézve. A japán valuta fokozatos gyengülését okozta, hogy a legfrissebb adatok szerint az összehúzódó gazdaság mellett a defláció is mélyebb a vártnál, 1987 augusztusa óta a legalacsonyabbak a nagykereskedelmi árak. Nem segített a jenen Hosokawa elnök bejelentése, miszerint a hazai fogyasztás 48 százaléka erejéig 1995-től kezdődően hat évre kívánja nyitni a japán rizspiacot a külföldi szállítók előtt, erre ugyanis haladéktalanul reagált a legnagyobb japán mezőgazdasági szakszervezet, kilátásba helyezve, hogy ebben az esetben az elnök és az egész kabinet lemondását fogja követelni. Ez belpolitikai válságot vetít előre, ami érezhető volt a jen árfolyamában. Az Általános Vámtarifa és Kereskedelmi Egyezmény (GATT)-tárgyalások lezárása nem sok hatással volt az árfolyamokra, a devizapiacok megnyugvással fogadták a hírt. Ennél nagyobb port kavart az oroszországi választásokon előretört szélsőjobboldali Liberális Demokrata Párt vezetőjének Németország és Japán fenyegetése, ami a dollár erősödését indukálta. Amennyiben a koalíciós tárgyalásokon az LDP háttérbe szorul, kedvező lesz a márkának és a jennek, ellenkező esetben a dollár fog tovább erősödni. A választásokkal együtt megrendezett népszavazáson az új alkotmány elfogadása, ami Jelcin hatalmát növeli, megnyugtató hírként hatott a devizapiacokra. Említést érdemel, hogy az utóbbi idők oroszországi eseményeit követően a devizapiac kevésbé fogékony az újabb „meglepetésekre”, ezzel magyarázható, hogy alapjában véve nem volt jelentős hatása az árfolyamokra a választásoknak. Gyengült az angol font a héten, a legfrissebb gazdasági adatok gyenge képet festettek, ismét felmerült egy újabb kamatcsökkentés lehetősége. A német márkát segítették a devizapiacokon az európai központi bankok dollár ellenében történő márkavásárlásairól terjengő hírek, amelyek a devizatartalékok rendezését célozták. A héten nyilvánosságra hozott amerikai gazdasági adatok ismét kedvezően alakultak, a kiskereskedelmi eladások 0,4 százalékkal, az ipari termelés 0,9 százalékkal nőtt, a kapacitáskihasználás 83 százalékos volt, a heti munkanélküliségi részadat is jobb lett az előző hetinél. Egyedül az Egyesült Államok külkereskedelmi deficitjének októberi számai lógtak ki a sorból, amelyek a vártnál nagyobb passzívumot jeleztek. Japánnal szemben 1986 novembere óta a legmagasabb, 6,09 milliárd dollárnyit. Az év végéig hátralevő időszakban várhatóan már nem sok változás fog történni a keresztárfolyamokban, a dollár értéke ezen a héten is előreláthatólag 1,68— 1,73 DEM között fog ingadozni. A forint árfolyama Bécsben nem változott, az osztrák bankok 10,75 schillingért vesznek, 12,75-ért adnak el 100 forintot. • Szatmári Sándor Kereskedelmi Bank Rt. arbitrázsosztály Valutatulajdonosok figyelmébe! Gyengülő jen, erősödő dollár Rekordforgalom a szöuli tőzsdén Vége az óvatosságnak, kivárásnak — ismét hurráhangulat a szöuli tőzsdén. A világ legdrágább tőzsdéjén (tagsági díj körülbelül 1,3 milliárd forint) a KOSPI tőzsdeindex értéke az elmúlt héten éves rekordszintet (880-as értéket) ért el, napi 65- 68 milliós részvényforgalom mellett A hét bővelkedett Korea számára kedvező eseményekben. Az Uruguay-round sikeresen lezárult, s a jövő évi gazdasági növekedésről egyre biztatóbb számok kerülnek napvilágra (GNP 6,3 százalékos, export 9 százalékos növekedése), a kamatlábak a novemberi dereguláció óta a várttal ellentétben csökkentek. Az Uruguay-forduló sikeres befejezésének különösen a vas- és acélszektor, az elektronika és a vegyipar vállalatai örvendtek, a mezőgazdaság és a gyógyszeripar kevesebb, illetve változó letargiával fogadta a kevésbé jó híreket, és az ezek hatására bekövetkező árfolyamesést. Sőt, a rizspiac megnyitása egyenesen kormányválsághoz vezetett, a miniszterelnök és a kabinet lemondott, amire a tőzsdeindex 12 pontos eséssel válaszolt. A hét nyertesei a nagynevű cégek. Közülük is kiemelkedik a Pesco acélkombinát, a Repco, a Goldstar, a Kia és a Hyundai Motors. A hét vesztesei a mezőgazdaság és az ehhez kapcsolódó szektorok (például műtrágyagyártás). Tokióban az elmúlt héthez képest a helyzet változatlan. A Nikkei tőzsdeindex továbbra is bizonytalanul ugrál a 17-18 ezres érték között. • Mészáros Kálmán (Dél-Korea) A BANK A HÉTKÖZBENI KAMATVÁLTOZTATÁS JOGÁT FENNTARTJA M Kereskedelmi Bank Rt. ________DEVIZABETÉT-KAMATOK 1993. december 13-tól Látra 1_______2 3 6 9 12 szóló LEKÖTÉS (hónap) %/ év USD I 25/8 25/8 21/2 29/16 211/16 278 DEM 2 1/2 5 1/4 53/16 51/16 43/4 41/2 45/16 CHF 3/4 3 1/4 33/16 31/16 27/8 23/4 211/16 GBP 21/4 43/8 41/4 43/16 41/16 4 4 ATL 2 1/2 47/8 47/8 413/16 411/16 49/16 47/16 CAD 1 1/2 2 21/8 21/4 21/2 25/8 23/4 NLG 0 413/16 411/16 49/16 43/16 41/8 4 FRF 33/8 55/8 51/2 53/8 5 411/16 41/2 JPY 0 1 11111 ATL 1 1/2 55/8 51/16 511/16 53/4 53/8 53/16 SEK 0 5 1/2 51/2 51/2 51/4 51/4 5 1/4 BEF 0 2 2 2 2 2 2 FIM 0 2 2 2 2 2 2 DKK 0 2 2 2 2 2 2 ESP 0 2 2 2 2 2 2 2 3 4 5 ÉV USD 2 27/16 2 13/16 3 * A bank fiókjai Budapesten: DEM 3 1/8 3 1/8 33/16 35/16 * CHF 17/16 17/16 11/2 19/16 * II., Margit krt. 43—45.201-3244 GBP 3 35/16 39/16 3 13/16 * ffl., Harrer Pál u. 3. 250-0805 * VI., Andrássy út 49. 268-0783 (az Oktogonnál) * V., Sas u. 3. 117-2311 *V„ Károly krt. 20. 118-1877 * V., Október 6. u. 7. 117-2687 *V„ Kossuth tér 18. 131-2766 *XIV., Örs vezér tér 2. 163-0821 Kereskedelmi Bank Rt. efm.wi AHOL A PÉNZ DOLGOZNI KEZD. GAZDASÁG Piacon a gyógyszergyári részvények A december elejét jellemző kárpótlási jegyű részvény csere áradat folytatódik. Mától újabb két részvény, a Chinoin Rt. és a Humán Oltóanyag-termelő Rt. értékpapírjait jegyezhetik az érdeklődők. Mint az átváltási arányokból kitűnik, az Állami Vagyonkezelő Rt. a piaci árfolyamhoz próbálja közelíteni az egyes értékpapírok árfolyamát. S ezáltal reálisnak tűnhet az a várakozás, hogy a felajánlott pakettekre jelentős érdeklődés érkezik. A két részvény árfolyamkülönbségét a társaság eredményeivel indokolták. Emellett lényeges, hogy míg a Humán Rt.-nél 1994 első félév végére ígérik a tőzsdei bevezetést, addig a Chinoinnál a tőzsdei megjelenés nincs is tervbe véve. Mindkét cég papírjainál január 21-éig tart a jegyzési időszak, ám amennyiben a pakettra megfelelő számú igény érkezik, úgy a jegyzés 2 hét elteltével lezárható. A Chinoin Rt. értékpapírjait 5 kárpótlási jegy,2 részvény átváltási arány mellett vásárolhatják a befektetők, amely a jegy névértékét figyelembe véve 360, piaci árfolyamán számolva pedig 188 százalékos kibocsátási árfolyamnak felel meg. A 4 milliárdos alaptőkéjű társaság részvényeiből 9 százalékot (360 millió forint névértékű értékpapír) ajánl fel az ÁV Rt. A Humán Oltóanyag-termelő Rt. papírjainál 1:1 a cserearány. Ez a jegy névértékét figyelembe véve 144, piaci árfolyamán számolva pedig 75 százalékos kibocsátási árfolyamnak felel meg. A társaság részvényeiből 150 millió forint névértékű papírt ajánl fel a vagyonkezelő társaság ■ F. B. Az egy évnél hosszabb devizabetétek egyedi elbírálásban részesülnek. A BANK FIÓKJAI: 1055 Bp., Markó u. 9. Tel.: 269-1438, 269-1439 -1052 Bp., váci u. 19—21. Tel.: 118-8498 • 1088 Bp., Rákóczi u. 1—3. (Astoria East-West Trade Center) Tel.: 266-0521, 266-0276 • 1092 Bp., Ráday u. 42—44. Tel.: 217- 2556, 217-2558 • 1051 Bp., Arany János u. 25. Tel.: 269-0718 • 1015 Bp., Hegyalja u. 7—13. (Alag Center Buda) Tel.: 202-5791 • 1055 Bp., Harmicad u. 3. Tel.: 117-3870,266-0742 .WTI Általános Értékforgalmi Bank RT. L3&J General Banking and Trust co. ltd. DEVIZASZÁMLÁK KAMATAI Az Általános Értékforgalmi Banknál vezetett devizaszámlák kamatai 1993. december 20—26-ig, az alábbiak szerint változnak: látra 1 2 3 6 9 12 szóló hónapra lekötött USD 1 1/4 27/16 21/2 29/16 25/8 213/16 3 DEM 3 5 1/4 51/8 5 43/4 49/16 43/8 GBP 2 45/16 45/8 41/4 41/4 41/8 41/8 RTS 3 4 11/16 411/16 45/8 47/16 43/8 47/16 CAD 1/2 25/16 2 1/2 29/16 21/16 23/4 2 13/16 FRF 2 57/16 55/16 53/16 51/16 43/4 43/8 ITL 3 5 1/2 55/8 5 1/2 59/16 59/16 5 1/2 CHF 7/8 33/8 3 1/4 3 1/83 27/8 23/4 NLG 7/8 49/16 47/16 45/16 41/16 4 4 JPY 0 11/16 11/16 11/16 1 1 1 AUD 0 21/16 21/16 2 1/8 23/16 23/16 21/4 BEF 0 21/2 21/2 21/2 21/2 21/2 21/2 ESP 0222222 SEK 0 25/8 25/8 25/8 25/8 25/8 25/8 NŐK 0 21/2 21/2 21/2 21/2 21/2 21/2 DKK 0222222 FIM 0222222 ECU 0 33/4 33/4 33/4 33/4 33/4 33/4 # 0% “TCa,kádefttfi Minden termékünkre 15% árengedményt adunk 1993. december 20-tól 30-ig. Irodatechnika • Számítástechnika • Szórakoztató elektronika *6feHOIfcLNDM,*3* 10M BUDAPEST, eLAHA LUJZA TÉA 1., TELEPON/PAX: 1U-4S47 MAGYAR HITEL BANK RT Rövid lejáratú pénztárjegyek kamatai érvényes: 1993. november 11-től futamidő beváltási visszavásárlási kamatláb kamatláb (évi bruttó) (évi bruttó) 1Hídfő 270 nap 19,5% 1 5% pénztárjegy Rubin 180 nap 20% 5% pénztárjegy lév 1 21% 1 7% Smaragd 90 nap 17% 5% pénztárjegy lév 1 21% 1 7% 1 Zafír 180 nap 22% 0% [ pénztárjegy ________________________ MH 12 602 Az EK jövőre 73,4 milliárd ECU-t költ majd Az Európai Közösség jövő évi költségvetését, amelyet a közösség bizottsága készített a tagállamok pénzügyminisztereivel együtt, első olvasatban nemrégiben fogadta el az unió parlamentje. A tervezet szerint közösségi szinten 73,4 milliárd ECU-t költenek majd el 1994-be, ami 7 százalékos növekedést jelent az idei költségvetéshez képest. A kiadások több mint felét, 37,4 milliárd ECU-t a közösség mezőgazdaságára fordítják, ami az idei évhez viszonyítva 7,1 százalékos növekedés. Ugyancsak emelkednek a regionális és szociális kiadások, mintegy 4,5 százalékkal, így elérik a 23,4 milliárd ECU-t. A közösség összesen 4,2 milliárd ECU-t költ majd 1994-ben. • G. Á. A Telfos már nincs a bécsi tőzsdén Bécsi tudósítónktól Megszűnt a Telfos-részvény hivatalos jegyzése és közvetítése a bécsi tőzsdén és az ottani telefonkereskedelemben. A Telfos Holding a nyolcvanas évek végén alapított közvetítőtársaságként alakult azzal a céllal, hogy a tiroli „Jenbacher Transportsysteme” (JTS) 97 százalékos tulajdonában lévő brit Telfos Holding p.l.c. átvehesse a budapesti Ganz-Hunslet Rt.-t. A Telfos 500 schillinges névértékkel a bécsi tőzsdére vitt papírja rövid ideig kitűnő befektetésnek látszott, a telefonkereskedelemben ára megugrott, de később állandóan vesztett értékéből. Bár utóbb feltornázta magát, de mivel ’92-ben a Ganz-Hunslet teljes átvételéhez valamennyi pénzt felhasználták, és az elmúlt két évben így osztalékot nem tudtak fizetni, most az osztrák társaság tulajdonosai (Herbert Liaunig „Auricon Holdingja”) visszavonulnak a tőzsdéről. A papírok tulajdonosainak — az ,Erste” tőzsdeszakértőjétől származó értesülések szerint — a JTS egy, a jövő év február végéig érvényes visszavásárlási ajánlatot tesz, amely szerint az utoljára a bécsi tőzsdén 920 schillinges árfolyammal jegyzett minden Telfos-részvényt 1000 schillinges áron visszavásárol. Egyben a cégtulajdonosok azt is bejelentették, annak ellenére, hogy a Telfos visszavonul a tőzsdéről, 69 millió schillinges alaptőkéjével továbbra is életben marad. Míg a Fotex az elmúlt hetet felfelé irányuló árakkal zárta, a Hungagentet kereslet hiányában csak vételre kínálták. A többi magyar papír iránt „nőtt a kereslet”. • Pogány Jenő Géza Erste GiroCredit Creditanstalt Martfű 220-235 — — Skála-Coop 260-285 260-285 245-275 IBUSZ 170-190 170-190 — Főnix 95-110 — — Pick 415-455 415-455 420-455 Zwack Unicum 410-455 410455 410455 Fotex 48-50 48-50 48-50 Hemingway 680-705 680-705 — Budaflax 50-60 — — Zalakerámia 250-285 260-285 280-290 Teljes Egyelőre kivonva Bonbon Hemingway 255-270 255-270 — Gardenia 43-53 — — Styl — - 320-355 Konzum —: — 42-52 Hungagent — * — 360/csak eladás CA-befektetési alap — — 1070-1170 tartósan lekötött konvertibilis devizabetétek 1993. december 20-tól érvényes kamatkondíciói (A kamat hetente változik, de a hétközbeni változtatás jogát Oraigoutópal fenntartjuk!) és Kereskedelmi Bank Al Látra EC 1 3 9 12 szóló számla hónapra lekötött hónapra lekötött hónapra lekötött hónapra lekötött 1000 USD 3000 USD 1000 USD 3000 USD 1000 USD 3000 USD 1000 USD 3000USD alatt felett alatt felett alatt felett alatt felett USD I 1 1/4 1 5/16 25/16 1 1/2 2 1/2 13/4 23/4 1 15/16 2 15/16 DEM 21/2 3 41/4 5 1/4 41/16 51/16 31)2 41/2 33/16 43/16 CHF 11/2 2 1/4 25/16 35/16 2 1)8 3 1)8 13)4 23/4 15/8 25)8 GBP 2 21)2 39/16 49/16 33)8 43/8 31)16 41/16 31/16 41/16 ATS 21/2 23/4 3 11/16 411/16 35/8 45/8 35/16 45/16 33/16 43/16 AUD 2 2 1/16 3 1/16 23/16 33/16 25/16 35/16 2 1/2 3 1/2 CAD 1 1 7/8 27/8 1 15/16 2 15/16 2 1/16 3 1/16 23/16 33/16 SEK 2 49/16 59/16 41/16 51/16 31/2 41/2 33/8 43/8 ITL 2 4 5 41/8 51/8 33/4 43/4 33/4 43/4 FRF 3 41/16 51/16 315/16 415/16 31/4 41/4 3 4 JPY 1/2 11/16 21/16 15/16 115/16 11/16 111/16 11/16 111/16 Az itt közölt kamatok a lekötési idő hosszától függetlenül az 1000 USD érték alatti és 3000 USD értéket meghaladó egyegy lekötött betétre vonatkoznak. Az 1000 USD értéket meghaladó egy-egy lekötött betétre az első oszlopban feltüntetett kamaton felül 3/4% kamatot adunk. Az 50 000 USD-t meghaladó, vagy annak megfelelő értékű CHF, DEM, ATS és GBP lekötésre eseti meghatározással egyedi kamatot alkalmazunk. Többéves lekötésnél (100 000 USD érték felett) a kamat mértéke külön megállapodás tárgya. MH 14697 A kárpótlási jegyet már több mint egy éve vezették be a Budapesti Értékpapírtőzsdére, ám úgy tűnik, hogy a bevezetéskori félelmek időközben oldódnak. A forgalom egyre nagyobb hányada koncentrálódik a tőzsdére, s az utóbbi időben a jegy árfolyama is stabilizálódni látszik. A kárpótlási jegy tavaly decemberi tőzsdére kerülését követően pármilliós tételek jellemezték a tőzsdenapi forgalmat, s a jegy kereskedelme szinte kizárólag tőzsdén kívülre szorult. Egy év elteltével jelentős változáson ment keresztül a piac: az átlagos forgalom nagysága 40- 50-szeresét is eléri a kezdetinek, s a kereskedés mind nagyobb hányada koncentrálódik a tőzsdére. Ugyanakkor a tőzsdén kívüli piac megtartotta vezető szerepét, a forgalom volumene ugyanis még mindig többszörösen meghaladja a tőzsdeit. (A háttérben változatlanul az ötnapos teljesítési idő áll.) A kárpótlási jegy kezd értékpapír módjára viselkedni — nyilatkozott egy ízben Pongrác Tibor címzetes államtitkár a jegy árfolyamát, s forgalmát illetően. A papír pozitív áralakulásában több tényező is szerepet játszott az utóbbi közel két hónapban, s mint az államtitkár már többször rámutatott, ebben a kárpótlási jeggyel szembeni kínálatnak is fontos szerep jutott. Tény, hogy november végéig az eddig kiadott 80 milliárd forintnyi kárpótlási jegyből alig 13 milliárdnyi csordogált be az Állami Vagyonügynökséghez. Ugyanakkor a novemberi, decemberi csereakciók közel 2 milliárdnyi jegyet mozgattak meg. A jegy múlt hónapi látványos áremelkedése a Pick, majd a Globus és Prímagáz cseréjével magyarázható, amelyet rövid idő elteltével a Domus-csere követett. Az árnövekedés a jegy határozatos piacára is kihatott, amelyet 900 forint körüli árfolyam jellemzett. December második hetében enyhe visszaesést regisztrálhattak az érdeklődők, ami egyben azt is mutatja, hogy a cserék alakulása érzékenyen érinti a piacot. A hónap második felében azonban újabb cseredömping várható, a három új részvény (Chinoin, Humán, Alkaloida) pedig minden bizonnyal stabilizálja a keresletet, s ezáltal az árfolyamot is. • F. B. Felfelé ívelő szakaszban a kárpótlási jegy Kárpótlási jegy árfolyama és forgalma (november 1.—december 17.) 13 MAGYAR HÍRLAP IN DEVIZABETÉTEK-KAMATOK Érvényes: 1993. december 20-23. Lekötési idő (éves kamatok százalékban) Látaszíló 1 hónap 2 hónap 3 hónap Shtap 9 hónap 12 hónap !! USD 1.25 2.40 2.50 2.60 2.70 2.80 2.90 DEM 2.80 5.40 5.30 5.20 5.00 4.80 4.50 ? I ATS 2.80 5.10 5.00 4.90 4.80 4.70 4.60 Ir GBP 1.50 3.75 3.75 3.75 3.75 3.75 3.75 Ha rendszeresen kapcsolatba kerül az értékpapírpiaccal... Ha felkeltette érdeklődését ez a befektetési lehetőség... figyelmébe ajánljuk az Értékpapírpiaci évkönyv 1992—93 című kiadványunkat! Információ, valamennyi 1993. év közepéig forgalomba került értékpapírról: a tőzsdén jegyzett, illetve tőzsdén kívüli részvényekről, állampapírokról, kötvényekről, befektetési jegyekről, a kárpótlási jegyről. Az értékpapírok kibocsátóira vonatkozó adatok mellett, a kiadvány segítségével tájékozódhat az értékpapírokat érintő jogi kérdésekről, a befektetések értékelésének módszereiről, a letéti szolgáltatásokról és a tőzsdei elszámolás feltételeiről. MEGVÁSÁROLHATÓ a Közgazdasági és Jogi Könyvkiadó boltjaiban. MEGRENDELHETŐ: Magyar Hírlap Könyv- és Lapkiadó Rt., 1051 Bp., Nádor u. 8., 1051 Bp., Szent István tér 4. 1087 Bp., Kerepesi út 29/B. TeL/fax: 210-3748 | _ __ ____ ________ CJ MEGRENDELŐLAP11 . 11 Megrendeljük az Értékpiaci évkönyv 1992—93-as kiadványát......példányban, 700 Ft + 10% áfa/példány áron. Kérjük a könyveket a következő címre é juttassák el................................................................................ j j A megrendelt könyvek árát a szállítás után számlájuk alapján, 8 napon belül átutalással rendezzük. . ............| j Dátum:................................................. cégszerű aláírás 1_________________________________________________________________________________________I . I CHF 0.50 3.50 3.40 3.20 3.00 3.00 3.00 jjl FRF 0.00 4.50 4.50 4.50 4.50 4.50 4.50 ITL 0.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00| AUD 0.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 1 CAD 0.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 f NLG 0.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 ISEK 0.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 . f 1. A fenti kamatok bruttó kamatok. A jóváíráskor a banks 10% forrásadót von le. s 2. Az 50 000 USD értéket meghaladó betét kamatkondícióját egyedileg i I állapítja meg a bank, kérjük, ez ügyben a 269-2564-es vagy az 1 269-2571-es telefonszámon érdeklődjenek, is 3. A bank fenntartja a jogot a kamatok hétközi változtatására. IB DUNABANK RT . Azoknak, akik a pénzügyekből csak a pénzre kíváncsiak. |