Népszabadság, 2000. július (58. évfolyam, 152-177. szám)

2000-07-21 / 169. szám

12 NÉPSZABADSÁG PIAC­GAZDASÁG 2000. JÚLIUS 21., PÉNTEK Reuters: lassul az infláció üteme Jövőre megszűnhet a csúszó leértékelés A GDP 5,6 százalékos növekedését és 8,6 százalékos éves inflációt valószí­nűsít a Reuters által felkért elemzők által adott prognózisok átlaga. Az elemzők többsége arra számít, hogy a jegybank jövőre megszünteti a csúszó leértékelést. Emellett a következő idő­szakban a BUX erősödésével és az irányadó jegybanki betéti kamatok csökkenésével számolnak. Javuló gazdasági adatokat prognoszti­zált júliusban a Reuters által havonta megkérdezett elemzők többsége. Az előrejelzések 2000-re éves szinten a bruttó hazai termék (GDP) 5,6 százalé­kos bővülésével számolnak átlagosan. Az idei második negyedévre 6 százalé­kos, a jövő évre pedig 5,68 százalékos növekedést mutat a prognózisok átlaga. Ugyanakkor akadt olyan elemző, aki 10 százalékos növekedésre számít a jövő évben. Az államháztartási hiányt idén 405 milliárd forintra, jövőre 424 milliárd fo­rintra valószínűsíti a prognózisok átlaga. A folyó fizetési mérleg hiányát tekintve év végére 1,98 milliárd eurót, jövő de­cemberre 2,22 milliárd eurót mutat az előrejelzések átlaga. Az elemzők többsége júliusban az infláció csökkenésének gyorsuló üte­mével számol. A prognózisok átlaga jú­liusra 8,68 százalékos egy évre vissza­tekintő fogyasztóiár-emelést valószínű­­sít. Ez az elmúlt évtizedben tapasztalt legkisebb, tavaly májusi 8,9 százalékos — egy évre visszatekintő — áremelkedés­nél is alacsonyabb lenne. 2000-re 8,6 százalékos, jövőre pedig 6,44 százalé­kos éves inflációt mutat a prognózisok átlaga. A Magyar Nemzeti Bank vélhetően még a jövő évben kiszélesíti a forint 4,5 százalékos intervenciós sávját, és meg­szünteti a csúszó leértékelést — véli a Reuters által megkérdezett elemzők többsége. Néhányan ellenben azt prog­nosztizálják, hogy erre csak 2002-ben vagy 2003-ban kerül sor. Az új interven­ciós sáv szélességét az elemzők 15-30 százalékra prognosztizálták. Az elem­zők egy része arra is számít, hogy a sáv­­szélesítés után felértékelődik a forint. A BUX index növekedésére számíta­nak az elemzők a következő hónapok­ban. A prognózisok átlaga augusztus vé­gére 8800 pontot, év végére 10 554 pon­tot, a jövő év végére pedig 12 635 pontot mutat. Az elemzők többsége valószínű­nek tartja, hogy az elmúlt hetek állampa­pír-piaci hozameséseit követően a jegy­bank augusztus közepéig 25 bázispont­tal csökkenti az irányadó kéthetes fu­tamidejű betéti kamatot. Az elemzésből kitűnik, hogy a júniusi szinthez képest 40 milliárd forinttal - közel 606 milliárd forintra - emelkedtek a külföldiek ál­lampapír-befektetései. F. J. AZ INFLÁCIÓ ALAKULÁSA AZ ELSŐ FÉL ÉVBEN (változás az előző év azonos időszakához képest, százalékban, halmozott adatok) Forrás: KSH NÉPSZABADSÁG-grafika Napirenden a CW-végelszámolás A jegybank felügyelőbizottsága ma is­mét a Magyar Nemzeti Bank százszá­zalékos tulajdonában lévő bécsi CW Bank veszteségeiről készült vizsgálati anyagot tárgyalja. A jegybank fel­ügyelőbizottsága immár harmadszor tűzi napi­rendre a CW Bank ügyét azóta, hogy az MNB má­jusi közgyűlésén a pénz­ügyminiszter kijelentet­te: „Az MNB tulajdoná­ban lévő bécsi leány­bankban az elmúlt évek­ben tovább folytatódott a szakszerűtlen és felelőt­len gazdálkodás, amely­hez a jegybank néhány vezetője támogatást nyújtott. Ennek követ­keztében 1999-ben a ko­rábbi több mint 70 mil­liárdos veszteségen túl további 7,4 mil­liárd forint veszteség képződött.” Járai Zsigmond állítását Surányi György visszautasította, ennek ellenére - mint ismeretes - a pénzügyminiszter egyes jegybanki vezetők prémiumának felét megvonta. - A pénteki fb-ülésen megvitatjuk azokat a tanulmányokat, amelyeket egy osztrák ügyvédi iroda mellett Sárközy Tamás és Kisfaludy And­rás készített arról, hogy az fb milyen jogosultsággal rendelkezik az osztrák jog alapján működő banknál — felelte kérdésünkre Kele­men László. Az MNB felügyelőbizottságának el­nöke hozzátette: a szakér­tői vélemények szerint az fb egy osztrák bank belső ügyeit nem ellenőrizheti, azokat csak a tulajdonos, illetve annak felügyelőbi­zottsága teheti meg. A pénzügyminiszternek természetesen nemcsak ezeket a jogi szakértői véleményeket postázza a jegybank fb-je, hanem a PricewaterhouseCoopers bécsi irodájá­nak vizsgálati eredményeit is - tette hoz­zá Kelemen. A könyvvizsgáló céget az­zal bízták meg, tárja fel a CW Banknál tavaly szükségessé vált 7,4 milliárdos céltartalék-szükséglet okait. Az fb egyébként nem kívánja minősíteni a Price által tett megállapításokat. A pénteki fb-ülésen egyébként nem zárják le a CW Bank vizsgálati anyagát, arra majd szeptemberben kerülhet sor - tudtuk meg az fb elnökétől. A CW Bankhoz kapcsolódó hír, hogy a pénzintézet Bécs belvárosában lévő épületét a Hoechst-konszern kívánta 305 millió schillingért, azaz közel 6 milliárd forintért megvásárolni, s ezt az ajánlatot július végéig tartja. Egy hónapja azon­ban a Pénzügyminisztérium közölte, hogy a magyar állam nem kíván meg­szabadulni az értékes ingatlantól. Ma­gyarázattal nem szolgált Adamec Péter helyettes államtitkár, így egyelőre titok övezi az ingatlan megtartásának okát és azt is, milyen forrásból kívánja kifizetni a Pénzügyminisztérium, illetve az általa megbízott Kincstári Vagyonkezelő Igaz­gatóság a megjelölt közel 6 milliárd fo­rintos vételárat a CW Banknak. E. P. P. Kelemen László Közlekedési sztrájk Bukarestben Bérnövelést követelnek a szállítási dolgozók a kormánytól Lebénult csütörtök délelőtt a román főváros azt követően, hogy a buka­resti metró kivételével a felszíni tö­megközlekedésben dolgozók reggel meghatározatlan időre spontán sztrájkba kezdtek. A sztrájkolók 15 óra táján felvették a munkát, mert Traian Basescu főpolgármester köve­teléseik megoldására tett ígéretet. KOLOZSVÁRI TUDÓSÍTÓNKTÓL Az autóbusz- és villamosvezetők hetek óta a bérek 47 százalékos növelését kö­vetelik, ezt később 30 százalékra leen­gedték, ám a fővárosi közlekedési vál­lalat (RATB) vezetősége a sztrájkot törvénytelennek minősítette, és kijelen­tette, hogy legfeljebb 10 százalékig ter­jedő bérnövelésig hajlandó elmenni. A vadsztrájkolók bejelentették: meghatá­rozatlan időn át készek folytatni a sztrájkot, ha követelésüket nem teljesí­tik. A közszállítási dolgozók azért is elé­gedetlenek, mert míg a vállalat vezetői havonta 60-80 millió lejes (mintegy 2800-3800 dolláros) béreket vesznek fel, addig a munkájukat 60 Celsius-fo­­kos hőségben végző busz- és villamos­­vezetők átlagfizetése 3 millió lejnél (140 dollárnál) is kevesebb. Az általános bukaresti felháborodás közepette a RATB szakszervezetének képviselőivel maga Traian Basescu jelenlegi bukaresti főpolgármester, volt szállításügyi miniszter ült tárgyalóasz­talhoz. A délutáni órákban Mircea Ionescu, a közlekedési dolgozók szakszervezet­ének vezetője elmondta: a főváros a 30 százalékos bérkiegészítést csak év vé­gére hajlandó megadni, de vezetése ta­lán belemenne a kétlépcsős emelésbe. - Az azonnali bérnövekedés azonban 20 százaléknál semmiképpen sem lehet ki­sebb - tette hozzá. Basescu úgy vélte, a RATB fő prob­lémája nem a bérek kérdése, hanem az, hogy a vállalatban 1990 óta nem hajtot­ták végre a szükséges szerkezetátalakí­tást. Ennek köszönhetően a közszállítás havonta több mint 100 milliárd lejt emészt fel a főváros költségvetéséből, és ezt mielőbb orvosolni kell. " Tárgyalhatunk, de engem zsarolni nem lehet, s ezt az egész ország jól tud­ja - szögezte le a főpolgármester. Tegnap Bukarestben szinte mindenki metróval próbált utazni, a földalatti azonban nem volt képes a hatalmas tö­meget elszállítani, így a tehetősebbek taxival, a szegényebbek pedig gyalog közlekedtek a városban. A RATB vezetősége azzal fenyegető­zött, hogy azoknak a sztráj­kólóknak, akik legkésőbb ma reggel nem veszik fel a munkát, felbontja munkaszerződé­sét. Basescu mára újabb tárgyalási me­netet ígért, de ő azt szabta feltételként, hogy a közszállítás azonnal induljon el. Az autóbuszok vezetői végül 15 órakor felvették a munkát. Bukarestben tegnap - csatlakozva a közalkalmazottak megmozdulásához - mintegy száz munka nélkül maradt Zsil-völgyi bányász is tüntetett. A megmozduláshoz munka nélküli bányászok is csatlakoztak FOTÓ: REUTERS - RADU SIGHETI Forrás: www.fomax-monitor.hu NÉPSZABADSÁG-grafika BUDAPESTI RÉSZVÉNYÁRFOLYAMOK^ Agrimpex____________ Antenna Hungária Rt. ________________Forge értéke 90 135 285 cm darab 13392 Nyitó­ára 6 795 Záró­éra 6 635 Min. ára 6630 Max. ára 6840~ Átlag. ára 6 731 Változ pontban -120 ás %-ban -1,78 Arago 340 834 544 625 627 625 627 627 -3 -0,48 Aranypók Rt. BAV BIFRt 1 608 862 1697 834 950 834 950 948 80 9,20 Borsodchem Rt. 187 674 3 20 21037 8 800 8 970 8 800 8 970 8 921 180 2,05 Brau Union Rt 586 350 135 4 310 4 490 4 310 4 490 4 3430 0,00 CEGF Cofinec Rt. Csopak Rt. Danubius Rt. 100 592 255 18112 5 480 5 500 5 400 5 600 5 5545 0,09 Domus Rt. DunaholdingRt. Dédász Rt. 224 100 27­8 300 8 300 8 300 8 300 8 3000 0,00 Démász Rt. 31 229 600 2 060 15 200 15 200 15 100 15 200 15 1600 0,00 EHEP Egis Rt. 275 183 550 22401 12 240 12 350 12 200 12 350 12 284 110 0,90 Elmű Rt. 798 750 55 14 550 14 500 14 500 14 550 14 5230 0,00 Emász Rt. 164 150 33 5100 5 000 4 950 5 100 4 9740 0,00 Eptek Rt. Eravis elsőbbségi 112002 5 600 5 600 5 600 5 600 5 600 1400 -20,00 Eravis törzs 512008 7 000 6 200 6 200 7 000 6 4000 0,00 Fotex Rt______________________­ Fűzfői Papír Rt___________________ Garagent Rt._____________________ Gardénia Rt._____________________ Globus Rt. Graboplast Rt.___________________ GraphisoftNLG HB Westminster Rt.______________ Humet Rt.________________ Humán Rt.________________________ Hungagent_______________________ Ibusz Rt.__________________________ Inter-Európa______________________ Kartonpack Konzum Rt. Konzumbank Rt. Kékkúti Ásványvíz Mól Rt. Matáv Rt._________________________ Mezőgép_________________________ MiZo-Baranyatej Rt Második Dev. Factory NABI____________________________ Novotrade Rt____________________ OTP elsőbbségi OTP törzs_____________ Pannon Váltó Rt. Pannonflax Rt. Pannonplast Rt. Phylaxia Pharma Rt. Pick Rt Prímagáz Rt. Quaestor Richter___________________________ Rizik­ó Faktory____________________ Rába Skála-Coop Rt. T Styl Rt.__________________________ Synergon_________________________ Sz.-fehérvári Hűtőipari Rt Sz.-fehérvári Hűtőipari Rt. bem. T­ASZ Rt. TVK_______________________________ Virginia Zalakeramia Rt.____________ Zalakeramia Törzsrészvény Zwack Unicum Rt ÉDÁSZ Rt. ____ Kárpótlási jegy (A­B)_____________ 49 617 222 936000 192 710905 8 035 245 8644 926 _______1990 482 COP 7ÖÖÖÖ 250000 1600 020240 3490292 853 3061 595 7948550"““ 17 451085 692 500 938 091665 5921615 74 631815 11 797901 62 795050 6 203 350 2 895 319 375 182164785 29 028 785 7 640 505 398554855 237 944 905 924 950 508200 6323 047 163 445 390 73668 1590 52 404 1 46 100 100 403936 1828 887 1736 791 2 916 110 63306 4 774 12 502 112 216 6 824 3 306 205 219 82086 11 749 957 106201 90 241 125 32 10 541 303 2 400 2 650 5100 167 1990 10 150 700 2 500 3 980 1865 1 790 10 050 5 995 6250 14 610 1200 5 850 109 9 240 1880 13 850 2 265 2 470 7 730 3 720 2 600 7 395 15 750 593 300 2 400 2 600 5 025 164 1990 10900 700 2 500 3 930 1960 1780 10 050 5 970 6 300 Í4 945 1245 6100 104 9 200 1890 14 350 2 220 2 450 7 850 3 760 2 660 7 400 15 750 595 300 2 400 2 570 5 000 164 1990 10150 700 2 500 3 925 1856 __1_740 _ 10000 5960 6250 14 610 1200 5 850 104 9130 1800 13 750 2 205 2 450 7 730 3 720 2 545 7 395 15 750 581 306 2 400 2 650 5100 167 1990 10 900 700 2 50Ö 4 000 1960 1 790 10 050 6000 6 300 14 945 1260 6100 109 9 245 1900 14 475 2 270 2 500 8015 3 780 2 675 7 400 15 950 600 304 2 400 2 616 5 054 165 1990 10 478 700 2 500 3961 1908 1 764 10 049 5 985 6 295 14 818 1240 5 970 105 9 202 1876 14 108 2 219 2 471 7984 3 753 2 637 7 400 15 881 600 -4 0 -45 -25 2 45 -50 0 0 -45 95 0 0 -30 50 255 30 210 -5 50 20 505 -40 -50 -50 45 80 0 1250 -8 -1,32 0,00 -1,70 -0,50 1.23 2,31 -0,46 0,00 0,00 -1.13 5.09 0,00 0.00 -0,50 0,80 1,74 2,47 3,57 -4,59 0,55 1,07 3,65 -1.77 -2.00 -0,63 1,21 3.10 0,00 -7,35 -1.3 NYÍLT VÉGŰ BEFEKTETÉSI ALAPOK KÜLFÖLDI TŐZSDÉK Alap neve ABN AMRO Aranykosár Bef. A. ABN AMROCash Flow Dátum 07/20 07/20 Nettó eszközérték 11 591 612 900 354 434 450 Jegyenként 1,8700 1,0652 ABN AMRO Navigátor Alap 07/20 1260 955 337 1,1886 ABN AMRO UNIÓ Nz.k. Részv. A. 07/20 4 057 725 118 1,2877 Adventum Arbitrázs 07/20 227 786 061 1,1897 Alpok Nyílt végű Részvény Alap 07/20 757 621 111 1,3133 Alpok Nyílt végű Állampapír Alap 07/20 2 756 820 375 1,2516 Alpok Tradíció Nyílt végű Bef. A. 07/20 3 054 843 015 1,7498 Aranyhal Befektetési Alap 07/20 751 592 270 2,2760 Aranypolgár II. Nyíltv. KV. Bef. A. 07/20 596 138 113 1,0719 Aranypolgár III. Nyílt Áll. B. A. 07/20 7 487 782 261 1,3695 Aranypolgár Nyíltv. KV. Bef. Alap 07/20 3 577 340 630 1,4961 Aranypolg. V. Nyílt Nzk. Kötv.B. A 07/20 511 845 296 2,2398 Aranypolgár VI. Nyílt Nzk. RV. B. A 07/20 828 981 667 2,9105 Aranytallér Nyílt végű Bef. A. 07/20 257 386 067 2,0306 BONUS II. Nyílt végű Bef. Alap 07/20 1 462 036 700 1,0072 Bonus Részvény Bef. Alap 07/20 490 955 290 1,0234 Borostyán Nyíltvégű Bef. Alap 07/20 2 512 656 116 1­802,2500 Budapest Bonitas Bef. Alap 07/20­­ 364 310 546 1,0187 Budapesti. Bef. Alap A 07/20 33 472 962 267 29 541,0000 Budapesti. Bef. AlapAA 07/20 33 472 962 267 43 907,0000 Budapesti. Bef. AlapC 07/20 33 472 962 267 2,9541 Budapest II. Befektetési Alap C 07/20 33 411 169 647 2,5301 Budapest Nemzetközi Kötv. Alap 07/20 587 821 401 1,2036 Budapest Nemzetközi Részv. A. 07/20 9 634 715 728 1,5181 Budapest Növekedési Alap 07/20 17 193 626 137 2,1045 Budapest Számlafedezeti B. A. 07/20 32 109 102 812 1,0041 CA Devizakötvény Alap 07/20 1056 931 894 1,6088 07/20 2 137 400 269 1,3948 CA Kötvény alap 07/20 10 351 070 937 1,7891 CA Közép Európai Részvény A. 07/20 1 842 743 292 3,9266 CA Pénzpiaci Alap 07/20 20 169 914 739 1,4537 CA Részvény Alap 07/20 2 553 321 409 1,5637 CA Selecta Európai Részvény A. 07/20 4 764 3­2­5 353 1,2625 CIB Nyílt végű Pénzpiaci Alap 07/20 1079 281 133 1,0200 CIB Nyílt végű Részvényalap 07/20 1328 435 580 1,2224 CIB-Kincsem Nyílt végű Bef. Alap 07/20 21063 600 081 1,6874 CIB-Nemzetközi Értékpap. Bef. A. 07/20 382 304 492 1,0677 Civis 95 Befektetési Alap 07/20 1 543 271 093 1,0187 Concorde 2000 Befekt. Alap 07/20 1 120011438 163 792,2500 Concorde Fedezeti Alap 07/20 606 258 493 1,3658 07/20 520 427 619 1,1305 Duna Tőzsdei Bef. Alap 07/20 897 370 655 1,7224 Első Hazai Lakásalap Bef Alap 07/20 511 177 951 10 111,0000 Hunnia Deviza Kötvény Bef. Alap 07/20 215 214 358 1,0820 Hunnia Dev. Részv. A. (Hunnia IV) 07/20 915 145 118 1,7970 Hunnia Kamatvadász Bef. Alap 07/20 883 952 984 1,3130 Hunnia Kötvényindex Bef. Alap 07/20 280 761 402 1,2080 Hunnia Pénzpiaci Bef. Alap 07/20 4 931 641 335 1,3015 Hunnia Részvény Nyílt végű B. A. 07/20 620 352 412 1,2060 Hunnia Részvényindex Bef. Alap 07/20 135 609 339 1,1620 Hunnia Államkötv. A. (Hunnia III) 07/20 2 772 949 533 2,3600 ING Globális BV Alap 07/20 1 176 964 595 1,0765 Imperial Befektetési Alap 07/20 385 211 268 1,7032 Imperial R Befektetési Alap 07/20 67 957 134 1,2180 K&H Kötvény Alap 07/20 1 175 181 350 2,4150 K&H Pénzügyi Alap 07/20 804 400934 1,1159 K&H Részvény Alap 07/20 340 110 773 0,8508 Kurázsi Értékpapír Bef. Alap 07/20 264 21915­84 958,0000 MKB Európai Nyíltv. Részv. B. A. 07/20 1257 328 340 0,9842 MKB II. Részvényalap 07/20­­ 244 941 278 1,3250 MKB Nyílt végű Nemzetközi B. A. 07/20 502 350 681 1,0006 MKB Állampapír Bef. Alap 07/20 5 216 000 492 2,5170 Monéta Nemzetközi Kötv. B. A. 07/20 670 124 693 1,0221 Monéta Nemzetközi Részv. B. A. 07/20 2 643 068 382 1,4336 Monéta Részvény Nyíltv. ÉRt B.A. 07/20 163 578 826 1,2079 Monéta Állampapír Nyíltv ÉRt. B 07/20 965 818 062 1,4252 Nivó Kötvény Befektetési Alap 07/20 787 161 977 1,3189 Német Pénzpiaci Alap 07/20 346 398 514 1,0926 Nívó Részvény Nyílt végű B. Alap 07/20 131 397 406 1,2376 OTP Optima Befektetési Alap 07/20 248 694 390 224 2,1289 OTP Paletta Nyíltv. Bef. Alap 07/20 6121 246 909 1,5355 OTP Platina Nemzetk. B. alap 07/20 3 443 985 089 1,1586 OTP Quality Részv. Alap 07/20 2 764 909 473 1,3328 Partner Nyílt végű Befekt. Alap 07/20 98 690 095 1,1514 Postabank Családfa 07/20 896 431 446 1,3266 Postabank Hozamgarancia B. A. 07/20 10 507 405 526 1,8608 Postabank Lokomotív 07/20 317 438 941 1,3392 Postabank Millennium Nyílt­v.B.A 07/20 1298 276 283 1,0600 Procent I. Részvény Nyíltv. B. A. 07/20 48 006934 1,1873 Procent II. Kötvény Bef. Alap 07/20 178 035952 1,4110 Procent IV. Pénzpiaci Alap 07/20 1300 045271 1,1823 Prémium Befektetési Alap 07/20 1 733 208 321 1,0210 Rabobank Állampapír Nyíltv. B. A. 07/20 61 503 491 1,2183 Reálszisztéma Befektetési Alap 07/20 605 222 747 1,0508 Takarék Részvény Alap 07/20 601 931 516 0,9333 07/20 1 078 134 126 1,0704 Tallér Nyílt végű Értékpapír B.A 07/20 424 879 588 1,7841 UBA Jupiter Fedezeti Bef. jegy 07/20 28 685 760 1,3469 07/20 134 058 502 1,1364 UBA Szaturnusz Részvény B. A. 07/20 19 162 028 1,1030 UBA Uránusz Növ.Nyíltv. B. A. 07/20 22 360 962 1,0684 UBA Urénusz Kötvény Bef. Alap 07/20 5990 894 1,1400 Index neve New York DJIA SP-500 Értéke 10845,30­1 500,47 Változása 149,20 18,51 London FTSE 6 459,80 -24,70 Tokió NIKKEI 225,00 0,00 Hongkong HANG-SENG 17 758,50 48,40 Párizs CAC-40 6 544,53 39,20 Frankfurt DAX 7 438,66 55,91 Bécs ATX 1107,74 13,81 Közép-európai index CESI 1392,54 7,47 Prága PX 50 565,70 -3,50 Varsó WIG 2 061,20 -3,10 AZ MNB DEVIZAÁRFOLYAMAI Devizanem Árfolyam RTS 18,91 AUD 163,12 BEF(100) 645,12 CAD 191,23 CHF 168,05 C­K 7,29 DEM 133,06 DKK 34,91 ESP (100) 156,41 EUR 260,24 FIM 43,77 FRF 39,67 GBP 422,44 IEP 330,44 ITL (1000) 134,40 JPY (100) 261,09 NLG 118,09 NDK PSZ PTE(100) SEK SEK USD 31,82 64,77 129,81 31,01 6,15 282,32 t­őzsdeterem BP. V. KER., PETŐFI S. U. 1­7* 1­9. I. EM. w­ww.cd.hu ÁLLAMKÖTVÉNY-INDEX _______________Értéke Változás MAX Index (07/20)_______________191,08 0,33 MAXCOMP (07/20)_______________186,38 0,27 AMAX (07/20)_______________180,45 0,20 Zürich Dev. Nyíltv. Értékpap. B. A. 07/20 Forrás: Fomax Rt. a BÉT és a BÁT hivatalos adatszolgáltatója. Az adatok tájékoztató jellegűek.

Next