Napló, 2008. április (64. évfolyam, 76-101. szám)
2008-04-13 / 15. szám, Vasárnapi Napló
2008. ÁPRILIS 13., VASÁRNAP HIRDETÉS Biztosítás, megtakarítás, jelzáloghitel egyben Paál Zoltánt, a Generali- Providencia Biztosító Zrt. személybiztosítási területért és banki kapcsolatokért felelős igazgatósági tagját kérdeztük új termékükről, az Aranyszárny Trió banki jelzáloghitellel megköthető, rendszeres díjas, befektetési egységekhez kötött életbiztosításról. - Mi a Generali Aranyszárny Trió konstrukciójának a lényege? Mitől más, mitől több, mint egy annuitásos jelzáloghitel? - A Generali Aranyszárny Trióval ügyfeleink szerződött partnerbankjainknál úgy vehetnek fel jelzáloghitelt céljaik megvalósításához, hogy a teljes törlesztőrészleten belül a tőketörlesztésre fordítandó pénzüket nálunk befektetve, akár többletnyereséghez is jutnak. Hogy csak egy leegyszerűsített példával éljek: az Aranyszárny Triót választó ügyfél a jelzáloghitel lejártakor akár új bútorokat is vehet a lakásába. Tehát ezzel a konstrukcióval nemcsak a hitelét törleszti, hanem újabb pénzügyi lehetőségek is megnyílhatnak előtte. - Izgalmasnak hangzik, de hogyan működik ez a konstrukció? Tanácsadóink a hitelfelvételi folyamat során végig segítik mind a banki, mind a biztosítói kapcsolattartást. Ügyfeleink a jelzáloghitel futamideje alatt a kamatot és a kezelési költséget a bank felé, a tőketartozás részleteit pedig biztosítónk felé fizetik. Ez utóbbit az Aranyszárny Trió befektetési egységekhez kötött életbiztosításba forgatjuk. A jelzáloghitel tőketörlesztésére gyűjtött megtakarításokhoz igény szerint többféle kockázatú eszközalapból állítható össze a befektetési portfolió. A befektetések kezelése nyilvános, így a szerződők az eszközalapok árfolyamából folyamatosan tájékozódhatnak, hogy aktuálisan mennyit ér a megtakarításuk, és dönthetnek arról, hogy milyen további befektetési lehetőségekkel élnek. A tőketartozás megtérülésén felüli többletnyereséggel pedig az ügyfél rendelkezhet a szerződés lejártakor. - Csak ezzel növelheti megtakarítását? Meghatározott díjfizetési határok felett ajándék befektetési egységeket adunk ügyfeleinknek, illetve lehetőségük van eseti díjak befizetésével is növelni megtakarítási számlájukat. - Milyen további előnyei vannak ennek a pénzügyi konstrukciónak? - A Generali Aranyszárny Triója egy rendkívül rugalmas megtakarítási forma. Az ügyfél az értékkövetés mértékének megválasztásával befolyásolhatja a biztosítási szerződés kezdeti díját, valamint dönthet arról is, hogy milyen díjfizetési ütemben kívánja fizetni a megtakarítások részleteit. A biztosítás szolgáltatása kamatadómentes, és nem terheli örökösödési illeték sem. Mennyire kezelhető rugalmasan a „három az egyben” konstrukció biztosítási része a futamidő alatt? E tekintetben is igyekeztünk ügyfeleink igényeihez alkalmazkodni, hiszen életbiztosítási szerződéseiken különböző tranzakciók kezdeményezhetők. A futamidő alatt például lehetőség van a befektetési eszközalapok közötti átváltásra, átirányításra, valamint esetenként, a bank hozzájárulásával, részleges visszavásárlásra is. Módosítható a biztosítási összeg, és kiegészítő biztosítások köthetők. További részletekért, kérjük, keresse a mwv.generali.hu/trio internetes oldalunkat vagy hívja a 06-40-200-250-es telefonszámot! 5